Razones reales para la prdida de licencias por parte de las empresas de cifrado en Estonia

Razones reales para la pérdida de licencias por parte de las empresas de cifrado en Estonia

Opinin personal del abogado fintek AMLBot, Nikolai Demchuk. Fue interesante leer artculos en varios sitios web de noticias que 500 empresas de criptografa estonias perdieron sus licencias en 2020. Por qu es interesante?Creo que los autores de estos recursos estn tratando de crear una exageracin, vinculando la prdida de licencias con el escndalo de lavado de dinero que estall en Estonia en 2018.No puedo creer que la razn sea esta.

Tomemos, por ejemplo, un artculo publicado en el Cointelegraph.Puedes leerlo aqu.Me refiero al Cointelegraph como muchos otros sitios de noticias lo indican como la fuente.Segn el ttulo, queda claro que los autores insinan que 500 licencias fueron revocadas debido a acusaciones de lavado de dinero por un monto de 220 mil millones de euros por parte de la sucursal estonia de Danske Bank.Los primeros dos prrafos del artculo de Cointelegraph tambin vinculan el escndalo de lavado de dinero con la prdida de 500 licencias.Sin embargo, en el tercer prrafo del artculo, se cita a Madis Reimand, jefe de la unidad de inteligencia financiera de Estonia.l dice que ms de 500 empresas, aproximadamente un tercio del total,no pudieron comenzar a trabajar en Estonia dentro de los seis meses posteriores a la obtencin de una licenciadespus de lo cual se revocaron sus permisos.La Ley de prevencin del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo de Estonia, que regula las criptomonedas, establece:

75.Revocacin de licencia

Adems de los motivos presentados en el subprrafo 1 del 37 de la Ley sobre la Parte General del Cdigo de Actividades Econmicas, la unidad de inteligencia financiera revocar la licencia en el caso descrito en el subprrafo 1 del 70 de esta Ley, donde:

3) la empresa no ha comenzado a trabajar en el campo de actividad solicitado dentro de los seis meses a partir de la fecha de emisin del permiso.

Por lo tanto, en mi opinin, la verdadera razn para revocar las licencias es que estas 500 empresas criptogrficas con licencia en Estonia no cumplieron con la ley.El escndalo con Danske Bank en 2019 no est directamente relacionado con la cancelacin de 500 licencias.Las razones por las cuales las empresas de cifrado no pudieron comenzar su actividad durante 6 meses pueden ser completamente diferentes, perodura lex, sed lex!Adems, este prrafo se agreg a la ley de Estonia antes de que estallara el escndalo con Danske Bank, por lo que surge la pregunta de cmo el caso de Danske Bank est relacionado con la revocacin de las licencias de criptomonedas.

Sin embargo, debe enfatizarse que las empresas de cifrado se consideran empresas con un alto nivel de riesgo para las autoridades reguladoras.Con el fin de monitorear adecuadamente a dichas empresas para el cumplimiento de la legislacin pertinente, se requiere ms atencin.

Por qu estoy expresando mi opinin?

He estado trabajando como abogado de fintech con clientes de blockchain en Estonia desde 2016.Ayudo a las empresas a obtener licencias para actividades de criptomonedas de conformidad con la ley.

Por qu decid escribir sobre este caso?

Un artculo publicado en Cointelegraph puede dar la impresin de que Estonia tiene la intencin de bloquear el negocio de las criptomonedas.Esta impresin es errnea.Estonia apoya cualquier negocio, incluida la criptomoneda, siempre que funcione en el marco del cumplimiento de la ley y el rgimen legal.

Abogo por que los grandes medios brinden informacin precisa.

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