LocalBitcoins: lo que dice el análisis de datos en profundidad

Según el análisis de los datos comerciales en la plataforma LocalBitcoins, el comercio con Bitcoin es especialmente popular en países con economías en desarrollo. Esto sugiere que la tecnología de criptomoneda funciona como debería: los más desfavorecidos por primera vez en la historia tienen acceso al sistema financiero digital y un medio confiable para acumular valor.

Una década después de la publicación del «libro blanco» por Satoshi, finalmente podemos decir que la palabra «Bitcoin» se ha convertido en algo común. Sin embargo, muchas personas, incluso algunas muy inteligentes y respetadas, todavía tienen problemas para entender Bitcoin y, a menudo, incluso dudan de su valor y los beneficios previstos. A pesar de que hoy en día Bitcoin demuestra una gran cantidad de datos no confirmados, lo que demuestra su utilidad o potencial utilidad futura, debido a la naturaleza seudónima de la cadena de bloques, así como a otros factores, aún es difícil encontrar datos agregados que muestren que este comportamiento tiene lugar. estar en una base consistente y se puede medir.

Para tratar de responder a este problema, debe echar un vistazo más de cerca a los volúmenes de operaciones en la plataforma de pares Localbitcoins.com (LBC). La primera razón por la que se decidió elegir el LBC es que, a diferencia de otros sitios con bajas comisiones o sin ellos, el comercio de bitcoins en LBC es costoso. En promedio, bitcoin se cotiza en LBC con una prima promedio del 4,5% del precio spot mundial en dólares, y la diferencia entre la oferta y la demanda suele ser significativa, especialmente en los países en desarrollo. En segundo lugar, a diferencia de las bolsas de valores que publican grandes volúmenes de intercambio entre criptomonedas, casi todas las operaciones en el LBC son de moneda fiduciaria a digital, o viceversa. En conjunto, estas circunstancias hacen posible sustentar el argumento de que, en comparación con otras plataformas, menos comerciantes utilizan LBC para la especulación. Además, dado que el comercio en la plataforma está denominado en más de 150 monedas nacionales, los datos de actividad en el sitio pueden arrojar luz sobre qué regiones del mundo aumenta la demanda de Bitcoin y cuáles no. Finalmente, dado que el LBC está ubicado en Finlandia y solo cumple la función de facilitar el comercio entre las dos partes, esto le permite pasar por alto las leyes de muchos países cuyos ciudadanos prefieren comerciar en la plataforma. Por estas razones, LBC a menudo se convierte en la primera plataforma para los «novatos» que comienzan a comerciar con Bitcoin, y esto hace que los datos de negociación sean aún más reveladores.

Anteriormente, algunos servicios ya habían tratado de representar datos numéricos en el LBC, entre ellos Coin.dance, Bitcoinity y la menos conocida Anacoinda, pero carecían de precisión e integridad. Además, ninguno de los servicios mostró hasta qué punto el comercio de Bitcoin afectó a un residente individual en cada país y, quizás lo más importante, ninguno de los indicadores se analizó desde el punto de vista de los factores socio económicos para proporcionar evidencia de los beneficios prácticos de la criptomoneda. . Las intenciones por escrito de este artículo fueron las siguientes:

  • Proporcionar el análisis más completo, preciso e interpretable de los datos comerciales en el LBC;
  • Describa y aplique un nuevo indicador que refleje el impacto real de Bitcoin en diferentes países;
  • Identifique tendencias en este impacto, lo que demostraría la utilidad de Bitcoin al compararlo con los indicadores socio económicos en estos países.

El volumen de comercio en dólares equivalente por país.

Como comienzo del análisis, vale la pena informar que el volumen de operaciones en el LBC en 2018 fue de 440 mil bitcoins, lo que equivale a $ 3,1 mil millones. El siguiente gráfico muestra la contribución de cada país a la actividad en la plataforma:

Volumen de comercio por región del mundo en una línea de tiempo

Anteriormente, nadie intentaba agrupar los volúmenes de comercio por países en regiones para derivar consideraciones heurísticas sobre el impacto en la actividad comercial de los países de algunos indicadores comunes, como la geografía, el nivel de desarrollo y las similitudes políticas:

El cuadro anterior es altamente interpretable y refleja tres tendencias principales:

  1. El tamaño de la especulación en la plataforma sigue siendo relativamente alto, especialmente en algunas regiones;
  2. Los países desarrollados de América del Norte y Europa Occidental fueron los primeros en registrar volúmenes comerciales significativos causados ​​por la «burbuja» a fines de 2013, pero pronto fueron superados por las regiones menos desarrolladas por este indicador;
  3. A lo largo de la historia de LBC, el volumen de operaciones en América del Sur y Central, impulsado por Venezuela, tuvo una tendencia alcista constante casi todos los trimestres, independientemente de las «burbujas».

Valor transferido por persona en línea de tiempo

Considerar el valor transferido en dólares en su totalidad no es efectivo cuando es necesario entender el impacto real de Bitcoin en diferentes países. Los países más poblados, ricos y conectados a Internet naturalmente eclipsan al resto. Para resolver este problema, se decidió desarrollar un nuevo indicador ajustado para estos factores, que asignaría una puntuación agregada que reflejara mejor la influencia global de Bitcoin a través de LBC. Un nuevo indicador llamado Uso por persona económica o UP (O) EP:

 

V = Volumen (en BTC)
Pr = Precio por día de comercio en equivalente en dólares
IP = penetración de internet en el país seleccionado
E = PIB per cápita a paridad de poder adquisitivo (PPA) en el país seleccionado

Para cada país, es necesario tomar el monto del valor transferido en equivalente en dólares y dividirlo por el número de personas que podrían en teoría usar Bitcoin, es decir, el número de residentes conectados a Internet. Luego, divida el número resultante por el PIB per cápita PPP para comprender el valor del activo para el país.

En el vídeo anterior, finalmente, fue posible obtener una imagen completa del uso de bitcoin en diferentes países, gracias a LBC. La sombra de cada país se obtiene sobre la base del indicador UP (O) EP, que se calcula en una escala de 1000 puntos y varía de acuerdo con cada uno de los 24 trimestres que existen en el BTC. Puede ver el valor de UP (O) EP para cada país para el trimestre seleccionado:

Teniendo en cuenta cómo cambia la imagen, puede hacer un seguimiento de muchas historias: la crisis política y económica en Venezuela, la anexión de Crimea por parte de Rusia y las sanciones internacionales que siguieron, las «prohibiciones» periódicas de Bitcoin en China, Kenia y la revolución de M-Pesa África, la escasez de Sakawa y Paypal en África occidental, así como Panamá y su condición de centro financiero extraterritorial, son solo algunos de ellos. En general, se pueden definir varios patrones:

Los valores más o menos altos de UP (O) EP comenzaron a observarse a finales de 2013 y, con el tiempo, se trasladaron a países menos desarrollados.

Los países con restricciones monetarias o financieras, establecidos tanto por los gobiernos locales como por la comunidad internacional, se convierten en zonas con condiciones favorables para el uso de Bitcoin.

El uso de Bitcoin es regional y comienza en países con un cierto «factor X», que se extiende gradualmente a los vecinos.

No todos los países con condiciones económicas y políticas favorables para la propagación de Bitcoin han alcanzado este estado. En los países donde Bitcoin está muy extendido, hay un nivel mínimo de penetración de Internet, la prevalencia de los teléfonos inteligentes y la educación técnica. Venezuela, Nigeria, Sudáfrica y Ghana son buenos ejemplos de esto.

Los países que han sido sancionados por la Oficina de Control de Activos Extranjeros de los Estados Unidos (OFAC), la Unión Europea o las Naciones Unidas, como Corea del Norte, Somalia, Siria, Yemen e Irán, se han mantenido alejados del uso de bitcoin durante todo el período, pero No está claro si esto es el resultado de una falta de difusión de la tecnología, o si el LBC ha restringido el comercio en estos países bajo la presión de su propia jurisdicción, Finlandia. Sin embargo, Irán recientemente ha presenciado cambios, y en Siria, Sudán, Myanmar y otros países, se observaron las primeras transacciones de criptomoneda. Se requiere aclarar este patrón.

Algunos países con, como usted podría pensar, altos niveles de distribución de Bitcoin, como Turquía, Argentina e India, todavía no lo han alcanzado. Esto demuestra que el problema de aceptar Bitcoin es complejo e individual para cada país. Esto está influenciado por las leyes locales, la cultura y los hábitos arraigados de los residentes. Además de esto, si el país ya tiene métodos alternativos para preservar la riqueza, mover capital, remesas y similares, entonces se les agrega bitcoin.

Comparación del valor del valor transferido por unidad de agente económico con el nivel de libertad económica, en una línea de tiempo

Si bien la distribución de Bitcoin es individual en cada estado, el siguiente gráfico muestra que a lo largo del tiempo, de una forma u otra, el valor de UP (O) EP aumenta en países con bajos niveles de libertad económica y, además, con mayor velocidad.

En 2013, 2014 y 2015, la línea de tendencia mostró que los países con un bajo nivel de libertad económica intercambiaron más bitcoins. Pero, nuevamente, debido al hecho de que la popularidad de Bitcoin a lo largo de los años «fluyó» hacia los países en desarrollo, esta tendencia inequívoca tomó forma. Sugiere que el uso de bitcoin es mayor en países económicamente oprimidos. Esta tendencia acaba de comenzar y todavía hay muchos países que no están incluidos en ella. Los estados con un bajo nivel de libertad económica y UP (O) EP (aquellos que están por debajo de la línea de tendencia y a su derecha), como Irán y Bangladesh, solo recientemente han comenzado a seguir su «camino». Y en países donde tanto la libertad económica como el UP (O) EP (tanto arriba como a la izquierda de la línea de tendencia), como Nueva Zelanda y el Reino Unido, son altos, hay factores particulares. En el futuro, se agregarán nuevas capas de datos al análisis, lo que mejorará la consistencia de los datos de la línea de tendencia.

Problemas de datos y análisis

En los últimos años, han surgido cryptobirds ajustables más baratos y convenientes en los países desarrollados. Debido a esto, algunos comerciantes emigraron de la LBC. En consecuencia, el valor del EP UP (O) en estados como los Estados Unidos, la Unión Europea y Japón no es completamente exacto. Como resultado, algunas de las tendencias descritas se debilitarán. Si bien esta es una preocupación legítima, se puede suponer que en muchos países no hay suficientes de los intercambios regulados más rentables y convenientes debido a la incapacidad o falta de voluntad de sus gobiernos para avanzar en la adopción de legislación sobre la criptomoneda. En otras palabras, el hecho de que los mejores intercambios no puedan operar en algunos países expande en lugar de disminuir el argumento de que el uso de bitcoin en la actualidad se concentra en regiones económicamente poco desarrolladas.

Consideraciones finales

La recopilación y presentación de estos datos es una de las mejores pruebas de que el concepto de bitcoin funciona. Estos datos reflejan solo una parte del ecosistema de Bitcoin y requieren evidencia adicional, pero podemos expresar la esperanza de que se conviertan en un pretexto para convencer a quienes aún tienen dudas. La idea final de este análisis es que casi seis años de datos agregados crean una imagen en la que Bitcoin tiene alcance, y sus promesas comienzan a hacerse realidad para esos tipos de personas a quienes Satoshi tenía en mente.

Como conclusión final, consideremos la situación en el cuarto trimestre de 2018, cuando el precio de BTC se volvió desalentador. Pero para 23 países fue un trimestre récord en el sitio de LBC. Casi todos estos países están ubicados en el mundo en desarrollo. Si bien sus volúmenes de negociación pueden parecer ahora insignificantes, se debe tener en cuenta que hace menos de tres años, el volumen de negociación de bitcoin en Venezuela era inferior al 1% de la corriente:

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