La versión final de las recomendaciones del GAFI obliga a los intercambios de criptomonedas a intercambiar información de los clientes.

La versión final de las recomendaciones del GAFI obliga a los intercambios de criptomonedas a intercambiar información de los clientes.

Ayer, el grupo FATF publicó la versión final de las recomendaciones sobre la regulación de la criptomoneda y las actividades de los operadores de servicios de criptomoneda.

El Equipo Internacional para el Desarrollo de Medidas Financieras para Combatir el Lavado de Dinero (GAFI), que incluye a 37 países, incluida Rusia, publicó hoy la lista final de recomendaciones para la prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo a través de la criptomoneda. Las recomendaciones del GAFI no son vinculantes, pero la mayoría de los miembros de la organización todavía se esfuerzan por poner la legislación local en línea con ellos.

Recientemente, los expertos en criptomoneda han expresado temores de que los nuevos requisitos del GAFI, si son adoptados por la mayoría de los países miembros, pueden afectar significativamente a la industria. En primer lugar, una regulación más estricta complicará el trabajo de los servicios más grandes: los intercambios y los operadores de billeteras, ya que tendrán que identificar incluso transacciones bastante pequeñas. Ahora, la mayoría de los intercambios no obligan a KYC a entretener a clientes pequeños y pequeños que depositan y retiran criptomonedas por varios miles de dólares por día.

En comparación con la versión de febrero del documento, una de las principales innovaciones fue la disposición que obligaba a los operadores de servicios de criptomoneda (en primer lugar, los intercambios de criptomoneda) a transferir información sobre los clientes entre sí cuando realizan transferencias de dinero entre intercambios. Al mismo tiempo, la información debe ser transmitida no solo sobre transferencias en monedas fiduciarias, sino también sobre transacciones en criptomonedas.

La adopción de estas recomendaciones por parte de los reguladores de los países en los que se registran los mayores intercambios de criptomonedas alterará enormemente el mercado y complicará el trabajo tanto de los intercambios como de los comerciantes.

Según el manual, el paquete de información transmitida debe incluir:

  1. El nombre del remitente de la transacción financiera.
  2. El número de la cuenta del remitente, incluida la dirección de la cartera de criptomonedas al transferir la criptomoneda.
  3. En la información personal del remitente, es posible seleccionar uno o varios elementos: la dirección física del remitente, el número de documento de identificación (pasaporte, etc.), el número de identificación del usuario en el servicio, la fecha y el lugar de nacimiento.
  4. El nombre del destinatario de la transacción.
  5. El número de cuenta del destinatario, incluida la dirección de la cartera de criptomonedas al transferir la criptomoneda.

El GAFI otorga a sus miembros 12 meses para que las leyes locales se ajusten a las recomendaciones; la prueba se llevará a cabo en junio de 2020.

Registro y funciones de los operadores de servicios.

Por supuesto, todos los operadores de servicios relacionados con la criptomoneda deberán obtener una licencia del regulador en su país. Uno de los puntos de las nuevas reglas FATF también puede afectar a las personas que realizan operaciones de criptomoneda en primer lugar, en primer lugar, a los intercambiadores privados y a los operadores de P2P, por ejemplo, las operaciones en Localbitcoins y plataformas similares:

Si el operador de un servicio de criptomoneda es un individuo, deberá obtener una licencia o registro en la jurisdicción donde se lleva a cabo su negocio, y la ubicación del negocio puede estar determinada por varios factores.

El GAFI recomienda que los países exijan el registro de operadores de servicios de criptomoneda extranjeros en su territorio:

“Las organizaciones reguladoras pueden tomar medidas para prevenir la posesión, obtener control u obtener beneficios de los servicios de criptomoneda por parte de elementos criminales o sus socios.

El GAFI también recomienda el uso de fuentes abiertas de información, incluido el monitoreo de Internet y las publicidades, para identificar los servicios no registrados o sin licencia. El manual concierne y evita que los servicios de criptomoneda utilicen métodos para ocultar remitentes reales y destinatarios de transacciones, incluidos mezcladores, conmutadores de conmutación y criptomonedas anónimas. Los reguladores pueden cerrar los servicios que no pueden controlar el uso de dichas técnicas.

Como una «guinda al pastel», los operadores de servicios deberán monitorear y prohibir las transacciones de individuos y organizaciones bajo sanciones internacionales (principalmente, por supuesto, las estadounidenses).

Impacto de las nuevas reglas del GAFI

Publicada hoy, la guía se discutirá más a fondo en la cumbre del G20, que se llevará a cabo del 28 al 29 de junio en Japón. Además, estas recomendaciones se tomarán en cuenta en la Ley Rusa sobre Activos Digitales, que se llevará a cabo en segunda lectura en la Duma Estatal a fines de junio. Su entrada en vigor está prevista para finales de 2019. Es probable que se adopten leyes o enmiendas similares a ellas y a otros miembros del GAFI durante el año.

Como se mencionó anteriormente, los miembros del GAFI no están formalmente obligados a seguir total o parcialmente las reglas y recomendaciones de este grupo. Pero, de hecho, un país que ignora la implementación de los estándares del GAFI para combatir el lavado de dinero recibirá una marca negra en el mercado internacional, lo que complicará seriamente a las empresas de este país, por ejemplo, recibir inversión extranjera.

Las nuevas reglas del GAFI sin duda conducirán a un endurecimiento global de la regulación de la criptomoneda, aunque harán que el mercado esté más «limpio». El volumen de negocios de la mayoría de los intercambios caerá debido a una disminución en el flujo de dinero «sucio», que se destinará a sitios no regulados y al mercado P2P. Con una base legislativa a su disposición, con el tiempo, los reguladores llegarán al mercado de venta libre y, muy probablemente, podrán comenzar a buscar comerciantes privados y pequeños intercambiadores. Las criptomonedas anónimas recibirán un duro golpe, en muchas jurisdicciones su uso puede estar completamente prohibido.

Como resultado, durante los próximos 2 o 3 años, el mercado de la criptomoneda espera cambios significativos con un mayor control estatal sobre el negocio, lo que conducirá a una separación aún mayor de la rotación de la criptomoneda «blanca» y «negra y gris».

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