El Banco de Rusia agregará transacciones con activos virtuales a la lista de transacciones sospechosas desde 2021

El Banco de Rusia agregará transacciones con activos virtuales a la lista de transacciones sospechosas desde 2021

El Banco de Rusia está actualizando la lista de signos que indican la naturaleza inusual de las transacciones y está ampliando la lista de transacciones dudosas. Las operaciones con activos virtuales se incluyen en la clasificación actualizada.

El Banco de Rusia publicó en su sitio web un proyecto de instrucciones sobre las enmiendas al Reglamento Nº 375-P «Sobre los requisitos para las normas de control interno de una entidad de crédito con el fin de contrarrestar la legalización (lavado) de los ingresos obtenidos delictivamente y la financiación del terrorismo». Entre otras cosas, el proyecto prevé actualizar la lista de signos que indican la naturaleza inusual de la transacción.

Según un representante del Banco de Rusia, RBC, la lista actualizada de transacciones sospechosas no es exhaustiva, y los bancos aún pueden complementarla con sus propias reglas. El borrador se presenta para discusión pública y se aceptan comentarios al respecto del 14 de febrero al 28 de febrero de 2020. La ley reguladora pertinente del Banco de Rusia entrará en vigor el 1 de abril de 2021.

En el proyecto actualizado, las operaciones relacionadas con la adquisición o venta de activos virtuales se agregan a la lista de signos que indican el posible blanqueo del producto del delito. Después de la adopción de los cambios, la nueva clasificación otorgará a los bancos el derecho de suspender o rechazar a los clientes para realizar transacciones relacionadas con la compra y venta de activos virtuales y, en casos extremos, para rescindir el contrato de servicio.

Qué se entiende exactamente por activos virtuales, el documento no explica. No indica directamente criptomonedas, blockchains y tokens públicos o privados, y las interpretaciones en los medios son diferentes. Por ejemplo, Rossiyskaya Gazeta cree que estos incluyen «contrapartes digitales de recibos de deuda, bonos y derechos de capital». En esta capacidad, los tokens basados ​​en blockchains públicos y privados pueden servir, pero no las criptomonedas en sí. RBC escribe directamente sobre las criptomonedas. Sin embargo, antes de la entrada en vigor de esta enmienda en abril del próximo año, es probable que se determine la definición de activos virtuales.

Si bien varios departamentos están tomando sus propias medidas para regular la industria de la criptomoneda, la Ley de Activos Financieros Digitales, que debería convertirse en el principal mecanismo regulador de la industria, todavía está siendo considerada por la Duma del Estado. Anatoly Aksakov, jefe del comité de mercado financiero de la Duma del Estado, dijo a principios de este mes que el Banco de Rusia y los legisladores pudieron resolver las diferencias, y que la ley podría aprobarse en marzo.

En diciembre, el Ministerio del Interior de la Federación de Rusia, junto con otros departamentos, comenzó a preparar una propuesta para crear un mecanismo legal para confiscar los activos virtuales para confiscarlos.

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