BaFin aclaró las reglas de trabajo de las empresas extranjeras de criptomonedas en Alemania

BaFin aclaró las reglas de trabajo de las empresas extranjeras de criptomonedas en Alemania

El regulador financiero de Alemania explicó cómo se aplicará la nueva ley de almacenamiento de criptomonedas a las empresas que operan fuera del país pero que prestan servicios al mercado alemán.

La Agencia Federal de Supervisión Financiera de Alemania (BaFin) emitió una guía en la que el regulador declaró que las empresas que ya poseen activos digitales para ciudadanos alemanes no serían castigadas por no tener una licencia. Se les aplicarán las mismas reglas que a las empresas de custodia de criptomonedas con sede en Alemania.

Esto significa que estas compañías también deben anunciar su intención de obtener una licencia antes del 31 de marzo y solicitar una licencia antes del 30 de noviembre. Además, las compañías de criptomonedas que hasta el 1 de enero no almacenaban activos criptográficos para clientes alemanes, pero que están interesadas en ingresar al mercado alemán, no pueden comenzar a trabajar hasta que reciban una licencia.

«Nadie puede presentar una solicitud de inmediato, por lo que se nos ocurrió tal mecanismo», dijo Carola Rathke, socia de Eversheds Sutherland Alemania, una empresa que trabaja directamente con BaFin para hacer cumplir la ley.

A principios de 2020, BaFin publicó un formulario de solicitud de licencia, que no es vinculante, es decir, las empresas no están obligadas a usarlo. La última guía señala que las empresas deben presentar una «solicitud completa» antes de la fecha límite del 30 de noviembre. Ratke explicó que las compañías de criptomonedas deberían planear presentar sus solicitudes mucho antes de finales de noviembre.

Alemania ha publicado una nueva ley en respuesta a la quinta Directiva contra el lavado de dinero de la Unión Europea (AMLD5), que requiere que las compañías de criptomonedas implementen procedimientos mejorados KYC / AML. Si bien las empresas familiarizadas con la regulación financiera alemana ya han comenzado a aplicarse, la industria depende de la administración que BaFin publique en los próximos meses.

«Así es como funciona: las autoridades redactan rápidamente la ley, y luego descubren que no es muy competente, y ahora, después de su adopción, establecen una práctica administrativa», dijo Sven Hildebrandt, jefe del Distributed Ledger Consulting Group, una consultora Una compañía que ayuda a las empresas de criptomonedas a trabajar de acuerdo con la regulación alemana.

Según Hildebrandt, en las próximas 3-5 semanas, las compañías de criptomonedas comenzarán a implementar las recomendaciones de la administración de BaFin. El Grupo DLC de Hildebrant actualmente está tratando de obtener la aprobación de BaFin para actuar como una unidad de cumplimiento normativo para las empresas que no pueden solicitar una licencia por su cuenta.

Ciertas partes de la ley aún necesitan aclaración. Por ejemplo, la regulación dice que las compañías que solicitan una licencia deben tener una sucursal alemana con directores que tengan «las cualidades necesarias para el trabajo». Sin embargo, no se especifica qué tipo de habilidades debe poseer el liderazgo. Como señala Ratke, es probable que el regulador espere ver directores con experiencia en el sector bancario, así como con blockchain.

Con la entrada en vigor de AMLD5, otros países de la UE también están comenzando a regular el trabajo de las empresas de criptomonedas. Por ejemplo, a principios de enero, el regulador financiero austríaco ordenó a las empresas de criptomonedas que se registraran.

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